金融許可證管理辦法

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第一條 為了加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱金融許可證是指中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì)）依法頒發(fā)的特許金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的法律文件。
金融許可證的頒發(fā)、更換、扣押、吊銷(xiāo)等由銀監(jiān)會(huì)依法行使，其他任何單位和個(gè)人不得行使上述職權(quán)。
第三條 金融許可證適用于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的、經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。
金融機(jī)構(gòu)包括政策性銀行、商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信用合作社、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司和外資金融機(jī)構(gòu)等。
第四條 銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融許可證實(shí)行分級(jí)授權(quán)、機(jī)構(gòu)審批權(quán)與許可證發(fā)放權(quán)適當(dāng)分離的管理原則。
（一） 銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)其直接監(jiān)管的金融法人機(jī)構(gòu)（政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司等）金融許可證的頒發(fā)與管理；負(fù)責(zé)外國(guó)獨(dú)資銀行及其分行、中外合資銀行及其分行、外國(guó)銀行分行、外國(guó)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司和中外合資財(cái)務(wù)公司等外資金融機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理。
（二） 銀監(jiān)會(huì)?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）局、直屬分局負(fù)責(zé)下列機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理：1本轄區(qū)內(nèi)政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行分行（含異地支行）；2金融資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)（辦事處）；3城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；4外資銀行分行以下（不含分行）機(jī)構(gòu)；5除銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管外的信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；6城市信用聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社（省級(jí)、地市級(jí)）、農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)；7所在地金融機(jī)構(gòu)同城營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。
（三） 銀監(jiān)會(huì)地區(qū)（市、州）分局負(fù)責(zé)上述機(jī)構(gòu)以外的其他金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理。
第五條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)文件60日內(nèi)，持下列材料到銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取或換領(lǐng)金融許可證：
（一） 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件；
（二） 金融機(jī)構(gòu)介紹信；
（三） 領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明；
（四） 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)要求的其他資料。
第六條 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)頒發(fā)許可證時(shí)間期限為收到上述有效文件之日起五個(gè)工作日內(nèi)。
第七條 金融許可證載明下列內(nèi)容：
（一） 機(jī)構(gòu)編碼（金融機(jī)構(gòu)實(shí)行全國(guó)統(tǒng)一編碼，見(jiàn)附件）；
（二） 機(jī)構(gòu)名稱（農(nóng)村信用合作機(jī)構(gòu)以括號(hào)注明法人機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)）；
（三） 依據(jù)的法律法規(guī)；
（四） 機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)成立日期；
（五） 營(yíng)業(yè)地址；
（六） 頒發(fā)許可證日期；
（七） 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的公章。
第八條 發(fā)生下列情形，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)換發(fā)金融許可證：
（一） 機(jī)構(gòu)更名；
（二） 營(yíng)業(yè)地址（僅限于清算代碼）變更；
（三） 許可證破損；
（四） 許可證遺失；
（五） 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為其他需要更換許可證的情形。
機(jī)構(gòu)更名和營(yíng)業(yè)地址變更應(yīng)當(dāng)將舊證繳回銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)，并持本辦法第五條規(guī)定的材料換領(lǐng)金融許可證。
許可證破損應(yīng)在重新申領(lǐng)許可證時(shí)繳回原證。
許可證遺失，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)指定的報(bào)紙上聲明原許可證作廢，重新申領(lǐng)許可證。
第九條 金融許可證實(shí)行機(jī)構(gòu)編碼終身制原則。金融機(jī)構(gòu)除發(fā)生更名、營(yíng)業(yè)地址（僅限于清算代碼）變更、被撤銷(xiāo)等原因外，機(jī)構(gòu)編碼一旦確定不再改變。
金融許可證如遺失或破損，再申請(qǐng)換領(lǐng)許可證時(shí)，原機(jī)構(gòu)編碼繼續(xù)沿用。
金融許可證如被吊銷(xiāo)，該機(jī)構(gòu)編碼自動(dòng)作廢，不再使用。
第十條 金融許可證頒發(fā)或更換時(shí)，應(yīng)在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)指定的全國(guó)公開(kāi)發(fā)行的報(bào)紙上進(jìn)行公告。
金融許可證被吊銷(xiāo)或注銷(xiāo)時(shí)，也應(yīng)在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)指定的報(bào)紙上進(jìn)行公告。
第十一條 公告的具體內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：機(jī)構(gòu)名稱、營(yíng)業(yè)地址、金融機(jī)構(gòu)編碼、郵政編碼、聯(lián)系電話。
第十二條 金融許可證應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置以適當(dāng)方式公示其業(yè)務(wù)范圍、主要負(fù)責(zé)人。
銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將依法對(duì)公示情況進(jìn)行監(jiān)督與檢查。
第十三條 任何單位和個(gè)人不得偽造、變?cè)旖鹑谠S可證。金融機(jī)構(gòu)不得出租、出借、轉(zhuǎn)讓金融許可證。
第十四條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融許可證的信息管理，建立完善的機(jī)構(gòu)管理檔案系統(tǒng)，依法披露金融許可證的有關(guān)信息。
第十五條 金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)取和更換金融許可證，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)繳納審查費(fèi)、注冊(cè)費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用。
第十六條 金融機(jī)構(gòu)違反本辦法，有下列行為之一的，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可以處以3萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格：
（一） 不按規(guī)定換領(lǐng)金融許可證；
（二） 損壞金融許可證；
（三） 遺失金融許可證且不向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告；
（四） 未在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示金融許可證；
（五） 偽造、變?cè)?、出租、出借、轉(zhuǎn)讓金融許可證。
第十七條 商業(yè)銀行出租、出借、轉(zhuǎn)讓金融許可證的，依照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。
第十八條 偽造、變?cè)焐虡I(yè)銀行金融許可證的，依照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等有關(guān)法規(guī)進(jìn)行處罰。
第十九條 金融許可證由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)統(tǒng)一印制和管理。銀監(jiān)會(huì)按照金融許可證編碼方法打印金融許可證，頒發(fā)時(shí)加蓋中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的單位印章方具有效。
金融許可證的保管應(yīng)作為重要憑證專門(mén)管理。許可證保管、打印、頒發(fā)等職能應(yīng)相互分離、相互制約，同時(shí)建立金融許可證頒發(fā)、收繳、銷(xiāo)毀登記制度。
對(duì)于金融許可證頒發(fā)管理過(guò)程中產(chǎn)生的廢證、收回的舊證、依法繳回和吊銷(xiāo)的許可證，應(yīng)加蓋“作廢”章，作為重要空白憑證專門(mén)收檔，定期銷(xiāo)毀。
第二十條 本辦法自2003年7月1日起施行。其他有關(guān)規(guī)定與本《辦法》有沖突的，以本《辦法》為準(zhǔn)。
附件：
金融機(jī)構(gòu)許可證編碼方案（略）
中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 2003年5月31日 頒布
北京永中會(huì)計(jì)師事務(wù)所

北京永中會(huì)計(jì)師事務(wù)所

北京永中會(huì)計(jì)師事務(wù)所(普通合伙)（以下簡(jiǎn)稱北京永中會(huì)計(jì)師事務(wù)所）是在全國(guó)同行業(yè)中是資質(zhì)最全、業(yè)務(wù)范圍最廣、最具有影響力的中介機(jī)構(gòu)之一；是經(jīng)北京市財(cái)政局和國(guó)家稅務(wù)總局批準(zhǔn)設(shè)立，北京市工商行政管理局注冊(cè)。。。

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標(biāo)簽： 金融許可證