重慶市市級(jí)中小微企業(yè)轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理辦法（全文）

第一章 總則

第一條 為貫徹落實(shí)《重慶市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)進(jìn)一步支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)企業(yè)健康發(fā)展若干政策措施的通知》(渝府辦發(fā)〔2019〕1號(hào))精神，切實(shí)幫助中小微企業(yè)及時(shí)獲得金融機(jī)構(gòu)續(xù)貸支持，結(jié)合我市實(shí)際，特制定本辦法。

第二條 本辦法所指市級(jí)中小微企業(yè)轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金(以下簡(jiǎn)稱轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金)是指市級(jí)設(shè)立的，為符合銀行信貸條件、還貸出現(xiàn)暫時(shí)困難的中小微企業(yè)，按期還貸、續(xù)貸提供短期周轉(zhuǎn)的資金。符合條件的“雙百”大型民營(yíng)企業(yè)按要求納入轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)金支持范圍。

第三條 重慶市經(jīng)濟(jì)信息委、市財(cái)政局、市金融監(jiān)管局、人民銀行重慶營(yíng)管部和重慶銀保監(jiān)局五部門組成重慶市中小微企業(yè)轉(zhuǎn)貸應(yīng)急工作協(xié)調(diào)小組(以下簡(jiǎn)稱轉(zhuǎn)貸應(yīng)急工作協(xié)調(diào)小組)，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌管理轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)工作。

第四條 重慶市中小企業(yè)發(fā)展服務(wù)中心為市級(jí)轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理平臺(tái)(以下簡(jiǎn)稱市級(jí)資金管理平臺(tái))，負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金日常運(yùn)行管理。

第五條 市級(jí)資金管理平臺(tái)應(yīng)與市經(jīng)濟(jì)信息委、市財(cái)政局簽訂合作協(xié)議的銀行開展轉(zhuǎn)貸資金業(yè)務(wù)，不得與合作銀行以外的金融機(jī)構(gòu)開展轉(zhuǎn)貸資金業(yè)務(wù)。

第六條 轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金來源包括:

(一)市級(jí)資金:由市財(cái)政局劃撥市經(jīng)濟(jì)信息委，再由市經(jīng)濟(jì)信息委轉(zhuǎn)入市級(jí)資金管理平臺(tái)專用賬戶;

(二)區(qū)縣資金:由區(qū)縣財(cái)政部門將資金劃撥至市級(jí)資金管理平臺(tái)專用賬戶;

(三)社會(huì)資金:社會(huì)資金通過公開招標(biāo)方式吸納，按協(xié)議將相應(yīng)資金直接注入市級(jí)資金管理平臺(tái)專用賬戶;

(四)利息收入:轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金產(chǎn)生的利息收入滾存使用。

第七條 轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理遵循“政府引導(dǎo)、市場(chǎng)運(yùn)作、突出重點(diǎn)、注重實(shí)效、?？顚Ｓ?、封閉運(yùn)行”的原則。

第二章 政策內(nèi)容

第八條 申請(qǐng)轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金支持的企業(yè)應(yīng)同時(shí)具備以下條件:

(一)本市依法設(shè)立，符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，產(chǎn)品有市場(chǎng)、發(fā)展有前景、技術(shù)有競(jìng)爭(zhēng)力，經(jīng)營(yíng)狀況良好，具備本期貸款條件和后續(xù)還貸能力，無嚴(yán)重失信違法記錄;

(二)符合《中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》(工信部聯(lián)企業(yè)〔2011〕300號(hào))的中型、小型和微型企業(yè)，以及重慶市“雙百”企業(yè)名單中的大型民營(yíng)企業(yè);

(三)流動(dòng)資金還貸存在暫時(shí)困難，合作銀行同意續(xù)貸并正在辦理相關(guān)手續(xù)。

第九條 企業(yè)項(xiàng)目貸款、表外業(yè)務(wù)融資等不得申請(qǐng)使用轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金。

第十條 企業(yè)申請(qǐng)的單筆轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金額度控制在貸款到期金額或合作銀行承諾續(xù)貸金額(按就低原則執(zhí)行)的90%以內(nèi)，其余部分由企業(yè)自籌。

第十一條 轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金申請(qǐng)額度:

(一)中小微企業(yè)單筆額度原則上不超過3000萬元;

(二)“雙百”企業(yè)中的大型民營(yíng)企業(yè)單筆額度原則上不超過8000萬元;

(三)借款主體為企業(yè)法定代表人或股東，實(shí)際用于該企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款，單筆額度原則上不超過500萬元。

第十二條 “雙百”企業(yè)中的大型民營(yíng)企業(yè)申請(qǐng)單筆額度超過3000萬元的轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金，合作銀行應(yīng)提前15日向市級(jí)轉(zhuǎn)貸資金管理平臺(tái)書面報(bào)備。

第十三條 轉(zhuǎn)貸資金使用時(shí)間原則上控制在15個(gè)工作日以內(nèi)。資金使用費(fèi)按每個(gè)工作日0.2‰計(jì)算收取，收費(fèi)不滿1個(gè)工作日的按1個(gè)工作日計(jì)算收取。若15個(gè)工作日還不能完成續(xù)貸相關(guān)手續(xù)，合作銀行應(yīng)將轉(zhuǎn)入的該筆轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金無條件退回轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金賬戶。

第三章 管理流程

第十四條 資金申請(qǐng)。企業(yè)在向合作銀行申請(qǐng)續(xù)貸的同時(shí)，可通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)申請(qǐng)使用轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金。企業(yè)在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)填寫并打印《重慶市中小微企業(yè)(“雙百”大型民營(yíng)企業(yè))轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金申請(qǐng)表》(以下簡(jiǎn)稱《申請(qǐng)表》)，企業(yè)簽章后連同續(xù)貸申請(qǐng)材料一并向合作銀行提出續(xù)貸申請(qǐng)。

第十五條 資料審核。合作銀行對(duì)企業(yè)續(xù)貸申報(bào)材料進(jìn)行審核，確認(rèn)予以續(xù)貸并同意企業(yè)申請(qǐng)轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的，在《申請(qǐng)表》上簽署意見，并加蓋印章后，送市級(jí)資金管理平臺(tái)。

第十六條 資料核查。市級(jí)資金管理平臺(tái)對(duì)《申請(qǐng)表》進(jìn)行核查。核查確認(rèn)后，市級(jí)資金管理平臺(tái)由轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金專用賬戶向合作銀行提供的指定賬戶匯入相應(yīng)資金，并注明借款企業(yè)名稱，會(huì)計(jì)上作應(yīng)收款處理。

第十七條 資金收回。合作銀行收到轉(zhuǎn)貸資金后，應(yīng)于當(dāng)天歸還企業(yè)貸款，并按照誠(chéng)實(shí)信用的原則，加快辦理完成續(xù)貸手續(xù)，并發(fā)放貸款。經(jīng)借款企業(yè)委托或授權(quán)，合作銀行應(yīng)將轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金及其使用費(fèi)一并足額劃至市級(jí)資金管理平臺(tái)專用賬戶。平臺(tái)收到資金后，會(huì)計(jì)上作沖銷應(yīng)收款處理。

第十八條 資料歸檔。轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金收回后，市級(jí)資金管理平臺(tái)將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷歸檔。

第四章 資金清算

第十九條 市級(jí)資金管理平臺(tái)應(yīng)于每年4月底前，按照市級(jí)資金、區(qū)縣資金、社會(huì)資金所占比重，對(duì)上年度資金使用費(fèi)進(jìn)行清算，并將歸屬于市級(jí)資金的使用費(fèi)收入全額上繳市財(cái)政。歸屬于區(qū)縣資金的使用費(fèi)收入，采用記賬方式處理，待轉(zhuǎn)貸工作終止后繳入?yún)^(qū)縣財(cái)政;歸屬于社會(huì)資金的使用費(fèi)收入，按原渠道劃轉(zhuǎn)。

第二十條 轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金規(guī)模應(yīng)根據(jù)轉(zhuǎn)貸資金使用效率、企業(yè)轉(zhuǎn)貸需求等情況適時(shí)調(diào)整。如遇重大政策調(diào)整及市場(chǎng)需求變化，經(jīng)工作協(xié)調(diào)小組報(bào)市政府批準(zhǔn)后，可終止轉(zhuǎn)貸應(yīng)急工作，相應(yīng)資金按原渠道返還。

第二十一條 市級(jí)轉(zhuǎn)貸資金管理平臺(tái)日常運(yùn)行管理經(jīng)費(fèi)以政府購(gòu)買服務(wù)方式，納入市經(jīng)濟(jì)信息委部門預(yù)算統(tǒng)籌安排。

第五章 監(jiān)督管理

第二十二條 市級(jí)資金管理平臺(tái)應(yīng)依法依規(guī)開展轉(zhuǎn)貸應(yīng)急工作，建立和完善會(huì)計(jì)管理制度，并對(duì)轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金實(shí)行全程跟蹤管理;建立轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金需求企業(yè)預(yù)警制度，及時(shí)掌握企業(yè)運(yùn)營(yíng)情況，防范資金風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，市級(jí)資金管理平臺(tái)應(yīng)嚴(yán)格按照有關(guān)程序辦理核準(zhǔn)手續(xù)，督促合作銀行盡快辦理轉(zhuǎn)貸手續(xù)，提高資金使用效率。

第二十三條 市級(jí)資金管理平臺(tái)及轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用應(yīng)嚴(yán)格接受轉(zhuǎn)貸應(yīng)急工作協(xié)調(diào)小組監(jiān)督管理，每月向轉(zhuǎn)貸應(yīng)急工作協(xié)調(diào)小組成員單位報(bào)送簡(jiǎn)報(bào)、轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用情況。

第二十四條 市財(cái)政局、市經(jīng)濟(jì)信息委根據(jù)實(shí)際情況開展對(duì)市級(jí)資金管理平臺(tái)轉(zhuǎn)貸工作的績(jī)效評(píng)價(jià)。

第二十五條 市財(cái)政局、市經(jīng)濟(jì)信息委等部門將開展不定期核查工作。對(duì)轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理中的違法違規(guī)行為，依法追究相關(guān)責(zé)任，涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

第六章 附則

第二十六條 本辦法實(shí)施后，市經(jīng)濟(jì)信息委、市財(cái)政局依照法律法規(guī)，按照平等自愿原則，與銀行重新簽訂合作協(xié)議。

第二十七條 各區(qū)縣(自治縣)可根據(jù)本地實(shí)際，建立轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金獨(dú)立子平臺(tái)，并參照本辦法制定資金管理辦法，報(bào)市財(cái)政局、市經(jīng)濟(jì)信息委備案。區(qū)縣轉(zhuǎn)貸資金使用費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)不得高于市級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。

第二十八條 本辦法自印發(fā)之日起實(shí)施，由市財(cái)政局、市經(jīng)濟(jì)信息委負(fù)責(zé)解釋，有效期3年。原《重慶市中小微企業(yè)轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理暫行辦法》(渝財(cái)金〔2015〕109號(hào))同時(shí)廢止。