瑞銀集團(tuán)風(fēng)光不再 從“信任安全”到涉嫌“逃稅洗錢(qián)”！

近日，法國(guó)一樁審理了6年之久的訴訟案終于進(jìn)入尾聲，引發(fā)了全球金融行業(yè)的高度關(guān)注。

法國(guó)檢方指控，瑞銀集團(tuán)（UBS）及其法國(guó)子公司在2004-2012年間幫助法國(guó)客戶(hù)轉(zhuǎn)移匿名財(cái)產(chǎn)，幫助客戶(hù)逃避稅收。

法國(guó)國(guó)家金融犯罪部門(mén)估計(jì)，瑞銀的客戶(hù)至少有97.6億歐元（約合人民幣784億元）未向法國(guó)稅務(wù)機(jī)關(guān)報(bào)告。根據(jù)France 24報(bào)道，如果被定罪，瑞銀可能面臨高達(dá)一半洗錢(qián)金額（大約49億歐元）的罰款。

然而，比起天文數(shù)字般的涉案金額，本案最吸引眼球的，要屬檢方指控的“作案手法”。

據(jù)彭博社報(bào)道，法國(guó)檢方的文件中詳細(xì)列舉了瑞銀法國(guó)（UBS France SA）如何通過(guò)種種手段幫助法國(guó)富人、官員隱瞞身份轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的，其中一些細(xì)節(jié)“堪比詹姆斯·邦德007電影”。

首席調(diào)查員在審判前在起訴書(shū)中寫(xiě)道，根據(jù)卷宗文件顯示，總部位于蘇黎世的瑞銀曾大量派遣銀行家越過(guò)瑞法邊境，尋找新客戶(hù)。

有些招攬客戶(hù)的銀行家甚至沒(méi)有駕照、護(hù)照等基本的身份證明和銀行從業(yè)資質(zhì)，他們?cè)诜▏?guó)當(dāng)?shù)卣胰藗卧爝@些證件“瞞天過(guò)海”。

據(jù)稱(chēng)該銀行的工作人員接待的法國(guó)客戶(hù)包括富商、高官、體育明星等。瑞銀銀行家在法國(guó)組織客戶(hù)活動(dòng)，包括高爾夫錦標(biāo)賽，狩獵郊游和藝術(shù)展覽，以鼓勵(lì)居民將未申報(bào)的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到瑞士。

瑞銀還給這些工作人員發(fā)放“安全風(fēng)險(xiǎn)治理手冊(cè)”中，其中列出種種被檢方稱(chēng)為“類(lèi)似007的技術(shù)”，以避免被當(dāng)局發(fā)現(xiàn)。

這個(gè)“驚天動(dòng)地”的消息當(dāng)然起網(wǎng)友們的轉(zhuǎn)發(fā)和各種神評(píng)論，如下圖所示：

甚至有網(wǎng)友表示，這些錢(qián)有約10個(gè)珠峰那么高，終于感受到有錢(qián)人的壓力了……

從“信任安全”到涉嫌“逃稅洗錢(qián)”

一百多年前，瑞銀就開(kāi)始使用三只交叉的鑰匙作為企業(yè)標(biāo)識(shí)，寓意“信任、安全和慎重”。然而，隨著經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展，通過(guò)境外機(jī)構(gòu)逃稅、洗錢(qián)的問(wèn)題日趨嚴(yán)重，瑞銀的角色和形象都開(kāi)始受到質(zhì)疑。

2014年，德國(guó)向瑞銀開(kāi)出3億歐元罰單。2016年，比利時(shí)起訴瑞銀涉嫌稅務(wù)欺詐。

而法國(guó)與瑞銀間的恩怨緣起于2012。當(dāng)年12月，法國(guó)前預(yù)算部長(zhǎng)卡于扎克在瑞士和新加坡的“秘密”銀行賬戶(hù)被曝光，引起軒然大波，法國(guó)隨即展開(kāi)對(duì)瑞銀長(zhǎng)達(dá)7年的調(diào)查。

2014年4月，法國(guó)前總統(tǒng)奧朗德宣布設(shè)立特別檢察官一職，專(zhuān)門(mén)調(diào)查腐敗和稅務(wù)欺詐等案件。

法國(guó)前總統(tǒng) 奧朗德：打擊稅務(wù)欺詐，對(duì)于重建稅收質(zhì)量很有必要。必須要把“避稅天堂”從歐洲乃至世界上清除掉，因?yàn)檫@是保護(hù)就業(yè)的前提。

2017年3月，因雙方未能達(dá)成和解，法國(guó)政府將瑞銀告上法庭。